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ユービーエス AG（UBS AG）およびユービーエス グループ AG（UBS Group AG）は、スイスのチューリヒおよびバーゼルに本拠を置くスイス最大の銀行であり、世界有数の金融持株会社である。

1998年のスイス銀行コーポレーションとスイス・ユニオン銀行との合併を機に「UBS」が正式社名、スイス銀行のシンボルマークである３Keysがブランド登録された。「UBS」は略称ではなく正式名称である[1]。

ブランド

UBSの歴史は合併や吸収の歴史であり、その前身を含め150年以上の歴史を持つ。その本拠地はスイスであるが、世界的金融機関であり徹底的な国際化が進められている。このことは組織の項で示すように、その上層部が国際色豊かな人材で占められていることからもうかがえる。現CEOはスイス出身のセルジオ・エルモッティ（English版）、現会長はドイツ出身のアクセル・ヴェーバー（English版）（アクセル・ウェーバーと表記されることもある）である[2]。

UBSグループが行っているのは投資銀行業務、証券業務、富裕層向けウェルス・マネジメントであり、これらの業務で世界有数の地位を占めており、格付け機関からの評価も高い[1]。

（ベストプライベートバンク 2013年,2014年,2015年,2016年,2017年,2018年。ユーロマネー誌）[3]

スイスの名門金融機関をそのルーツに持つものの、現在はスイスの金融機関というよりグローバルな金融機関の様相を呈している。世界の主要金融市場に事務所を構え、54か国で金融サービスを提供しており、従業員は約62,000人である[4]。その内訳は、約35%が本社のあるスイス、約35%がアメリカ、約17%がスイス以外の欧州各国、約13%がアジア太平洋である。世界各国の各拠点は、ウェルス・マネジメント、インベストメント・バンキング、グローバル・アセット・マネジメントの主要事業グループで構成されているほか、スイス国内においてはリテールバンクや商業銀行の分野で確固たる地位を築いている。2017年12月31日時点で営業利益約291億フラン、総資産約9,156億フラン、時価総額約512億フランを計上している（すべてスイスフラン）[5]。ブロックチェーンの共同開発に参加しており、この動向も注目されている[6]。2017年、この制度に三菱UFJ銀行などの参加も決まった[7]。

日本においては1960年代半ばに営業拠点を開設し、2017年12月現在では、UBS証券株式会社、UBSアセット・マネジメント 株式会社、UBS銀行東京支店の3法人を通じて業務を行っている[8]。

事業内容

UBSグループAGおよびUBS AGは、スイス会社法のもとに組織された金融業を行う株式会社であり[9]、UBS AGはUBSグループ（UBS Group AG）の親会社である。UBSグループは中枢部であるコーポレートセンターと次の4つの主要事業部門から構成されている [10]。これらは、グローバル・ウェルス・マネジメント、パーソナル＆コーポレート・バンキング、インベストメント・バンキング、アセット・マネジメントの4つである [10]。

コーポレートセンター グローバル・ウェルス・マネジメント パーソナル&コーポレート・バンキング インベストメント・バンキング アセット・マネジメント
  • グローバル・ウェルス・マネジメント

富裕層顧客に対し、事業承継、資本政策、資産運用アドバイスを含めた総合的な金融商品・サービスを提供するほか、金融資産の管理代行（アセットマネジメント）を行う事業部門[11]。2016年末時点で、約40か国以上にわたる約190の拠点（内約100拠点はスイス国内）に、10,654名の顧客アドバイザーを含む23,383名の従業員を有する。保有する運用資産は2,302千億スイスフラン、その内訳はEMEA（欧州・中近東・アフリカ）地域36%、アジアパシフィック30%、スイス18%である[4]。2018年2月1日付でウェルス・マネジメント及びアメリカにおける富裕層を対象として金融顧問や資産運用を行う部門であったウェルス・マネジメント・アメリカが合併し、グローバル・ウェルス・マネジメントとなった[12]。

  • パーソナル＆コーポレート・バンキング

スイス国内の顧客に様々な金融商品やサービスを提供し、スイスUBSのユニバーサルバンク（English版）の礎石を成している[13]。

  • インベストメント・バンキング

投資銀行業務、証券業務を行う事業部門[14]。2016年末現在、世界35か国に約15,000人の従業員を保有し、株式、債券、外国為替、コモディティー（English版）における金融商品・債権サービスを提供する[14]。法人顧客、政府・国家機関を対象とするコーポレート・クライアント・ソリューションと機関投資家、金融仲介業者を対象とするインベスター・クライアント・サービスの2つの主要事業グループで構成されている。

  • アセット・マネジメント

株式、債券、通貨、ヘッジファンド、不動産などの運用を対象とした投資運用サービスを、主に機関投資家や個人富裕層に提供する事業部門[15]。2016年末時点の運用資産総額は約6,560億スイスフラン。その内訳はスイス国内34%、EMEA地域22%、アジアパシフィック20%、アメリカ24%である[4]。スイス国内においては最大の投資信託銀行であり、世界においてもヘッジファンド、不動産投資銀行として最大規模を誇る。23か国で2,308名の従業員を有し、ロンドン、シカゴ、フランクフルト、ハートフォード、香港、ニューヨーク、パリ、シンガポール、シドニー、東京、およびチューリヒに主たる事務所を置く[4]。

競合他社

競合他社は、以下の通りである[16]。

スイス クレディ・スイス、ジュリアス・ベア・グループ
欧州内 ドイツ銀行、HSBC、BNPパリバ、クレディ・アグリコル、ナティクシス、ロイヤルバンク・オブ・スコットランド、サンタンデール銀行、ウニクレディト
米国 シティグループ、ゴールドマン・サックス、JPモルガン、モルガン・スタンレー、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ
日本 野村ホールディングス、大和証券、SMBC日興証券、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、三井住友銀行、三菱UFJモルガン・スタンレー

歴史

UBSグループは合併を繰り返して現在の形にたどり着いた。現在のUBSの前身は1990年代から次々にM&Aを行い世界トップクラスの投資銀行となったといえる。合併した企業にはイギリスの有力投資銀行SGウォーバーグ（English版）や、米国の投資銀行ディロン・リード（English版）、同じく米国の証券会社であるペイン・ウェーバー（English版）などが挙げられる[17][18]。ここで挙げた名前はいずれも大手であり、例えばボストン発のペイン・ウェーバーはスエズ運河会社を国際化した実績をもつ。UBSが現在の形態にたどり着いたのは、1998年に2つのスイス名門金融機関、スイス・ユニオン銀行（English版）とスイス銀行コーポレイション（1872年創立）の合併によってである[17][19]。その際、ロゴマークはスイス銀行コーポレイションのものが採用された。それぞれ信用と安心、慎重な判断を示す三つの鍵があしらわれている。前身のスイス・ユニオン銀行も、1860年代にヴィンタートゥール銀行とトッゲンブルガー銀行の合併で創立した銀行である[17][20]。UBSはその歴史を通じて大手金融機関であり続けており、例えば2013年には、UBSが約1.7兆円の総合資産を保有する世界最大のプライベートバンクになったと発表された[21]。2017年にもその評価は変わっていない[22]。

スイス銀行（1854-1998）

ファイル:Bankhaus UBS AG.jpg
UBSバーゼル旧本社ビル

ドイツとフランスの国境付近の都市、バーゼルで1854年に当時すでに長い歴史をもっていた6つのプライベートバンクが集まって株式会社となった。バーゼルは1860年には約4万の人口を擁し、中央ヨーロッパの交通の拠点のひとつとして重要な役割を果たしており、スイス北西の経済拠点となっていた。この街はスイス国内で初めて鉄道駅ができた場所であり、絹糸工業の中心地として商業の中心であった[23]。バスラー銀行は鉄道網の設立を資金面から支援しスイスの急速な工業化を支えた。並行してバーゼルの街も発展を続け、スイスの化学工業の中心となった。バスラー銀行は、ゴットハルト鉄道トンネルと鉄道の建設の支援を行いつつ、チューリヒル銀行との合併などを通じて規模を拡大していった。1897年には、スイス銀行（Schweizerischer Bankverein）に社名を変更した[24]。1898年にはスイス銀行はロンドンに初の海外支店を開設。1917年にはドイツ語の社名はそのままに、英語やフランス語の社名などを変更し、スイス銀行コーポレーション（英：Swiss Bank Corporation）となった。この変更には、国際化が進められたことが反映されている。しかし、その一方で第一次世界大戦によって多くの顧客を失った。戦争から受けたダメージはあったものの、スイス銀行コーポレーションは成長を続け、1920年には従業員が2000人を超えた[25]。1937年には現在も使用されている３つの鍵のロゴが採用され、これらは現在と同じくそれぞれ信用と安心、慎重な判断を象徴している。同銀行は1939年のニューヨークにエージェンシーを設置したが、これは第二次世界大戦に揺れる欧州の外に拠点を構える試みの一環であったとされる[26]。1950年にはスイスとその他３つの国で31の支店をもつ[25]。1960年にはペルーで支店をオープン。米国のデリバティブ専門会社オコーナー＆アソシエーツ、英国の投資会社SGウォーバーグ社などの買収を通して拡大を続けた。1965年には東京で準備室を構え、翌年の66年には駐在員事務所を設立し、1970年には支店を設立したが、これはスイスの銀行としては初めて、ヨーロッパの銀行としても第二の東京進出であった[17]。1967年にはインターハンデルを吸収合併した（IG・ファルベンインドゥストリーを参照）。

1996年に社内の再編成を行い、1997年には米国の投資会社ディロン・リード社を買収、同年旧UBSとの合併計画を発表する[17]。

スイス・ユニオン銀行（1862-1998）

ヴィンタートゥール銀行 1862年 トッゲンブルガー銀行 1863年
ヴィンタートゥール銀行 1862年
トッゲンブルガー銀行 1863年

1862年、チューリヒ州の都市ヴィンタートゥールにヴィンタートゥール銀行（English版）が設立される。当初の資本金はスルザー家などの拠出で500万スイスフランであった。このヴィンタートゥール銀行の設立が現在のUBSの礎石とされており、同銀行設立の1862年がUBSの公式な設立日となっている[27]。当時16,000ほどの人口を抱えていたヴィンタートゥールは、19世紀後半の北東スイス工業の中枢のひとつであった[28]。従来のスイスの産業は比較的小規模で大きな銀行の必要性は認められなかったが、工業や鉄道業などの発展により各プロジェクトが大規模化し、この変化によって生まれた必要性からあちこちで銀行が設立されるようになった[29]。ヴィンタートゥール銀行は特にスイス国鉄（現SBB）の拡大と建設のために重要な役割を果たしていた。ヴィンタートゥール銀行設立の翌63年には同じくスイス、ザンクト・ガレン州の町リヒテンシュタイグにてトッゲンブルガー銀行（English版）が資本金150万スイスフランで設立され、地域経済に貢献する。ヴィンタートゥール銀行とトッゲンブルガー銀行は1912年に合併し、これに伴い1998年まで続くことになるスイス・ユニオン銀行が誕生することとなった。1912年の合併以来、スイス・ユニオン銀行は1945年のチューリヒへの本店移転、翌46年のニューヨーク駐在員事務所開設などを経て1962年には資産規模でスイス最大の銀行となっていく[17]。1966年に東京に駐在員事務所を設立し、1972年には東京支店を設立。1986年には大阪に駐在員事務所を開設し、1988年には東京証券取引所に上場した。

スイス・ユニオン銀行とスイス銀行の合併（1998）

ファイル:Basel - Bottabau am Aeschenplatz1.jpg
UBSバーゼル本社ビル(1995年)

1990年代半ばスイス・ユニオン銀行は、保守的な経営体制と低い配当について株主からの批判を受けていた。このため当時最大の株主であったマルティン・エブナ—（Deutsch版）は銀行経営の大幅な構造改革を求め、合併を支持した。会長であったロベルト・ストゥーダーが退任することになり、スイス銀行コーポレイションとの合併の考案者の一人であったスイス・ユニオン銀行会長のマティス・カビアラベッタ（English版）が会長に就任した。1997年12月8日、スイス・ユニオン銀行とスイス銀行コーポレイションの株式併合が発表された。当時、スイス・ユニオン銀行はスイスで第二、スイス銀行コーポレイションは第三の規模の銀行であり、合併によって5,900億ドル以上の総合資産を持つ巨大銀行が誕生した。これは当時、東京三菱銀行に次ぐ世界第二の規模であった。

規模の拡大（1998-2007）

2000年1月、イギリスの通信会社ボーダフォンと提携し、投資情報のネット提供を開始。3月には、同じくイギリスのフィリップス&ドリュー運用部門と米国のブリンソン・パートナーズを統合する。7月には、米国の証券・資産運用会社ペインウェバーを108憶ドルで買収[30][31]。この買収により、UBSは米国の金融機関として米国でのプライベート・バンキングサービスを提供できるようになった。ペインウェバーは当時、米国内に385のオフィスと8,554人のブローカーを抱える国内第四位の個人資産運用会社であり、この買収によりUBSは世界最大のウェルス・マネジメントおよびアセット・マネジメントを行う会社となった。この時期にかけてUBSは積極的に企業買収を繰り返し（下図参照）、成長を図っていた[32]。2003年まではUBSペインウェバーという名であったが、この部門は「UBSウェルス・マネジメントアメリカ」とその名を変えることとなった。その後、2008年から2009年にかけて売却の可能性がたびたび報じられた[33][34]。

サブプライム問題関連（2007）

2006年末のサブプライム問題に端を発する金融危機では、UBSは自ら運営していたヘッジファンドを閉鎖するなどの策を投じたが、2007年通年で40億スイスフランの純損失を計上するなどの苦境に立たされ、外部から多額の資金調達を余儀なくされた[35]。例えば2007年には、シンガポール政府投資公社（GIC）からの98億ドルを含む計130億スイスフランの外部出資を受けた[36]。海外事業を縮小するなどの経営再建策を進めたが、金融危機の深刻化を背景に、2008年10月16日にはスイス政府より5,000億円を超える自己資本注入と6兆円近い不良資産買取を受ける事態となった[37]。

サブプライム危機以降

2009年までに行われた経営陣の交代や人員削減、新報酬制度導入などの経営改革により、UBSは徐々に経営安定の兆しを見せた。新報酬制度の下で現金賞与の払出しの限度が規定され、最高経営陣は持株の75％以上を維持する事が定められるなど、資本を増強する策が講じられた。更に2009年4月、UBSはブラジルのUBSパクチュアルを資産運用会社BTGインベストメントへ売却する事を決定し、2009年9月、UBSパクチュアルの全株式は24.75億ドルでBTGインベストメントへ売却された[38]。これらの資本増強措置により、UBSは2009年夏までに経営安定の兆候を示し、スイス政府は６億フランの持ち株を売却して救済に要した額を取り戻した。

米国の経済誌フォーブスが2007年3月29日に発表した世界企業ランキング「The Forbes Global 2000（世界優良企業2000社番付）」では、全業種通算で世界第９位にランク入りした。2015年には73位[39]。また、イギリス経済専門誌『ユーロマネー』においては、「グローバル・ベスト・プライベートバンキング賞」で2015年には２位、2014年には１位を受賞している[40]他、2017年には西ヨーロッパ部門で「ベスト・バンク・フォー・アドバイザリー賞」を受賞している[41]。

合併および買収の歴史[42]

UBS
(1998年設立　スイス・ユニオン銀行とスイス銀行コーポレーションの合併)
スイス・ユニオン銀行
(1998年　スイス銀行コーポレーションと合併)
スイス・ユニオン銀行
 

ヴィンタートゥール銀行
(1862設立、UBSグループAGの公式設立日もこの日。1912年合併)


 

トッゲンブルガー銀行
(1855設立、1912年合併)



 

アイドゲノッシェバンク AG
(1864年設立、1945年買収）


 

インターハンデル
(1928年I.G.ヒェミーとして設立、1967年買収)


 

フィリップス・アンド・ドリュー
(1895年G.A. フィリップス&Co.として設立、1986年買収)


シュローダーミュンヒメイヤーハングス
(1969合併、1997年買収)
 

シュローダー・ゲブリューダー
(1846年設立)


 

ミュンヒメイヤー&Co.
(1846年設立)


 

フレデリック・ヘングス&Co.オッフェンバッハ(1832年設立）




スイス銀行コーポレーション
(1998年スイス・ユニオン銀行と合併)
スイス銀行コーポレーション
(1897年合併)
バスラー・アンド・チューリヒ銀行
(1896年設立)
 

バスラー銀行
(1872年設立)


 

チューリヒ銀行
(1889年設立)



 

バスラー預金銀行
(1882年設立)


 

シュバイツェルリッシュユニオン銀行
(1888年設立、1997年買収)



 

オコナー＆アソシエイツ
(1977年設立、1990年買収)


 

ブリンソンパートナーズ
(1989年設立、1994年買収)


ディロン・リード&Co.
(1998年合併)
 

エス・ジー・ウォーバーグ
(1946年設立、1995年買収)


 

カーペンター&ヴェルミルイェ
(1832年設立、1997年買収)




Paine Webber
ペイン・ウェーバー
(1984年設立、1998年UBSと合併)
ペイン・ウェーバー・ジャクソン＆カーチス
(1942年合併)
 

ペイン・ウェーバー
(1881設立)


 

ジャクソン＆カーチス
(1879設立)





世界展開

北米

ヨーロッパ

中東アフリカ

ラテンアメリカ・カリブ海

アジア太平洋

日本での展開

現UBSの前身であるスイス・ユニオン銀行、スイス銀行コーポレイションは、それぞれ両者とも1960年代に東京駐在員事務所を、1970年代に東京支店を開設した。1986年、スイス銀行コーポレイションがUBS証券株式会社東京支店を、スイス・ユニオン銀行がUBS証券会社東京支店を設立。1988年にスイス・ユニオン銀行株式が東京証券取引所へ上場。現在のUBSが形作られるのと時を同じくし、1998年にはUBS銀行グループが旧日本長期信用銀行投資顧問株式会社に資本参加を開始。当初50％だった出資を100％に増やし、社名も長銀UBSブリンソン投資顧問株式会社からUBSブリンソン投資顧問株式会社に変更した。同じく1998年、UBS銀行東京支店、長銀ウォーバーグ証券会社、UBS投資顧問株式会社、UBSブリンソン投資顧問株式会社、UBS信託銀行株式会社がそれぞれ営業を開始。以降、二つの投資顧問株式会社の合併や社名の変更、UBS信託銀行の解散などを経て、2017年現在、UBS証券株式会社、UBS銀行東京支店、UBSアセット・マネジメント株式会社の三法人が日本で活動している。[50]

現在、日本で業務活動を行っているグループ各社は次の3社である。

  • UBS銀行東京支店: UBSが「本業」と位置付けるウェルス・マネジメント（富裕層向け資産運用プライベート・バンキング業務）を行うほか、外国為替業務を取り扱う。旧スイス銀行及び旧スイス・ユニオン銀行がそれぞれ1965年、1966年に東京に駐在事務所を開設。1998年のスイス銀行とスイス・ユニオン銀行の合併ののち、UBS銀行東京支店が2007年9月に設立された。所在地は千代田区大手町。大阪、名古屋に出張所を持つ。在日代表中村善二、支店長小関泉が共に日本における代表者である[51]。なお、日本でのウェルス・マネジメントのサービスは２億円相当額以上の資産を預ける顧客を対象としている[52]。リーマンショックを契機として外資系金融機関のウェルス・マネジメントが日本から撤退したのちも、日本での営業を続けている。2011年には元社員の不正操作トレードの試みによって金融庁から7日間の業務停止処分と管理態勢強化の業務改善命令を受けた（詳しくは不祥事の項を参照のこと）[53]。
  • UBSアセット・マネジメント株式会社: 世界最大規模の資産運用会社である本社UBSアセット・マネジメントの日本拠点として、日本国内の年金、機関投資家向けの運用サービスや投資信託業務を取り扱う。資本金は22億円で2007年9月設立、所在地は千代田区大手町。2014年から、代表取締役社長は三木桂一である[54]。前述のとおり日本でUBSブランドを冠する法人は３つあるが、アセット・マネジメントを行うのはその中でこの会社のみである。
  • UBS証券株式会社: 近年目覚しい躍進を遂げる投資銀行部門、UBS Investment Bankの東京事務所。事業法人、機関投資家、政府、金融機関、運用会社を対象に、ウェルス・マネジメント、投資銀行業務、株式業務、債券業務を提供する。1998年6月設立、2012年3月組織変更によりUBS証券株式会社として社名登録、営業を開始。所在地は千代田区大手町。資本金321億円[55]。2017年12月現在、代表取締役社長に野村ホールディングス元役員の中村善二[56]、取締役にフィオナ・コー、ロバート・ドーリック、藤本隆章の３人が、監査役に大森進が就任している[51]。株式に強く、株式案件においては外資系投資銀行のトップである。電通や電源開発、NTT都市開発のIPOや、JR東海民営化、日本航空の転換社債などの実績を積み上げている。先進的なファイナンス手法の開発に意欲的で、2009年には日本初となるエクスチェンジ・オファーをケネディクスの転換社債において導入した。

関連会社には、三菱商事とUBSの合弁会社として2000年に設立された三菱商事UBSリアルティ株式会社がある。イオングループのショッピングセンターを中心に資産を所有している、日本初の商業施設特化型REITである日本リテールファンド投資法人と、産業用不動産特化型REITである産業ファンド投資法人の資産運用を受託している。代表取締役は辻徹[57]。

2006年2月よりプライベートバンキングのテレビCMを開始、また地下鉄大手町駅や成田空港などに積極的にインベストメント・バンクの広告を出し、日本市場でのビジネス拡大に注力している。2006年からは男子ゴルフツアーの国内メジャー大会、日本ゴルフツアー選手権のトップスポンサーに就いている。UBSの名を冠したものには「UBS日本ゴルフツアー選手権 宍戸ヒルズ」がある[58]。2010年8月、F1世界選手権のグローバル・スポンサーとしてFIAとの契約に合意したと発表した[59]。2013年には同スポンサーシップからの撤退可能性が報じられたが[60]、2014年の報道では撤退ではなく縮小にとどまったことが明らかにされた[61]。また、UBSウェルス・マネジメントは日本版ニュースレターを発行している[62]。

東京証券取引所に一時上場していたが（当時のコードは8657）、2010年2月4日、取締役会において、東京証券取引所における近年のUBS株式の取引量が僅少であったこと（全世界の売買高の1％未満）を理由として、東京証券取引所に上場している普通株式の廃止を決議[63]。同年４月16日に上場廃止した。更に2015年１月14日には、UBS AGの再編とUBSグループAGの設立に伴う措置として、2015年１月17日付でニューヨーク証券取引所でのUBS AG株の上場廃止を発表[64]。新持ち株会社UBSグループAGの株式が2014年11月からニューヨーク証券取引所及びスイス証券取引所で取引されている[65]。

組織

スイス銀行法の規定に従い、UBSは取締役会（ボード・オブ・ダイレクター）とグループ執行委員会（グループ・エクゼクティブ・ボード）の2つの独立した執行機関の下で運営されている。取締役会は、グループ最高経営責任者（グループCEO）の提言を受けながら、グループとしての戦略、経営及び人事を決定し、事業を遂行する。一方グループ執行委員会は、グループ最高経営責任者を筆頭に経営管理責任を担う。取締役会長と最高経営責任者を含め、二つの執行機関両方の職を兼任する事は出来ない。

グループ執行委員会（グループ・エクゼクティブ・ボード）は、USB グループ AGにおける事業の執行経営責任を担う。この委員会はグループ最高経営責任者（CEO）セルジオ P. エルモッティ（English版）を含む12名で構成されている。2017年6月30日時点での取締役会およびグループ執行委員会メンバーは以下の表の通り[66][67]。

取締役会会員 グループ執行委員会会員

株主

2017年6月29日時点におけるUBS グループ AGのNY株式市場の主要な株主は、以下の通りである[68]。

株主名 株数 パーセンテージ
Massachusetts Financial Services Co. 160,209,992 4.16
UBS グループ AG 141,700,821 3.68
ノルウェー銀行投資部門 127,802,811 3.32
クレディ・スイス 99,334,329 2.58
Capital Research Global Investors 86,812,930 2.25
The Vanguard Group, Inc. 86,199,587 2.24
Wellington Management Company, LLP 82,096,029 2.13
Dodge & Cox Inc 69,617,427 1.81
Dodge & Cox International Stock Fund 61,957,327 1.61
Franklin Resources, Inc 57,935,725 1.5
Capital World Growth and Income Fund 43,316,000 1.13
Vanguard International Stock Index-Total Intl Stock Indx 41,304,128 1.07
Invesco Ltd. 41,034,633 1.07

UBSアセット・マネジメント株式会社に関しては、UBS Asset Management AGが全株式を保有している[69]。

企業の社会的責任

UBSは2010年、全ての業務及び全社員に適用される新たな業務遂行倫理規定を設けた[70]。これらの規範は、USBがビジネスを遂行する上で不可欠であるとされ、内容には法律・規則・規制、倫理的行動、情報の取扱い、公正取引、人権・社会福祉、環境問題等を含む。更には、規範違反の罰則規定も含まれており、内部告発手続きや懲戒手順も記されている[71]。

ダイバーシティ

グループ全体としても、日本で活動する各法人としても、LGBTの職場環境支援を行っている。UBS証券では、2008年から社内LGBTおよびアライの従業員のためのネットワークを設立しており、LGBT学生に向けた企業説明会も行っている[72]。グループとしては、LGBTに対する日本の企業の取組をはかる目的で行われたWork with PrideのPRIDE指標で、5点満点獲得のゴールドを受賞している[73]。

環境への取組

2016年9月8日、ダウ・ジョーンズ・サステナビリティ・インデックス（English版）（DJSI[74]）がESGインデックスDJSIの銘柄総入れ替えを発表した[75]。入れ替え後の銘柄はRobecoSAMによって発表されたが、その中でUBSは二年連続インダストリー・グループリーダーに選出された[76]。DJSIワールド、DJSIヨーロッパに分類されるUBS AGは、経済、社会、環境それぞれの項目で高いスコアを獲得し、リスクおよび危機管理、顧客マネジメントなどの観点において特に高評価を得ている。金融危機以降、金融業界のリーダー的存在としての前進を評価されての選出となった。

2011年、USBはグローバルコンプライアンスデータベースにESG（English版）リスク分析大手のRepRisk（English版）によるESG（環境・社会・ガバナンス）リスクデータベースを取り込んだ。これは金融機関としての立場に影響を与えうる環境・社会問題へのリスクを軽減し、同時にデュー・デリジェンスプロセスを世界標準化し体系的に実行することを目的としている[77]。

ボランティア活動

UBSはビジネスを行う地域社会において、「教育」と「アントレプレナーシップ」の分野で助成やボランティア活動を通し、地域のニーズに沿った貢献活動を展開している。社員が行った寄付に同額を上乗せして寄付する「マッチング寄付」制度や、社員のボランティア休暇制度などを通して地域活動を支援している。日本においては、東日本大震災被災地復興支援のために約4億円の寄付を行うほか、社員が中心となって復興支援活動を継続している[78][79]。

芸術支援

UBSは企業としては世界最大規模の現代美術のコレクションを有しており、これは投資対象としての作品の価値や、富裕層に向けたサービスの一部に作品に関わるものがあることが背景になっている[80]。また、地域文化貢献活動の一環として芸術支援に力を入れているためでもある。コレクションにはウォーホルやリキテンシュタインの作品など、3万5千点以上の作品がある[81]。

2008年には東京、六本木の森美術館で「アートは心のためにある：UBSアートコレクションより」展が開かれ、荒木経惟やゲルハルト・リヒターの作品が展示された[82]。

2016年には東京、丸の内の東京ステーションギャラリーで「12 Rooms 12 Artists UBSアート・コレクションより」が開催、ルシアン・フロイドや小沢剛の作品が展示された[83]。

2017年には写真家アニー・リーボヴィッツの巡回写真展「Women」が東京で開催された[84]。

またUBSは20年以上に渡り、世界有数の近現代アートフェアの「アート・バーゼル」の単独メインスポンサーである[85]。リードパートナーを務めて14年となる「アート・バーゼルマイアミ」と並行して、2014年以降は「アート・バーゼル香港」のリード・パートナーでもある[86]。

音楽分野においても、「北京音楽祭」のスポンサーとして芸術の発展を支援している[87]。その他、UBSが現在または過去においてスポンサー活動を行う文化活動・団体は以下を含む[88]。

ファイル:UBSentrance.jpg
マンハッタンのミッドタウンにあるUBS・ビルディングの入口

スポーツ支援

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F1 UBS協賛

2010年より従事しているF1世界選手権のグローバルパートナー活動においては、UBSは近年独自のマイクロサイトを開設し、積極的なスポンサー活動を続けている[89]。日本においては、UBSグループ、UBS証券、UBS銀行東京支店、UBSアセット・マネジメントが知的障害者のスポーツ参加を支援するスペシャルオリンピックス日本・東京の支援を行っている[90]。2005年より開催されているFITチャリティ・ランでは、2008年から５年連続で最も寄付金を多く集めた企業として、「Best Corporate Fund Raiser」第１位に選ばれている[91]。

批判および不祥事

1990年以降、スイス・ユニオン銀行の当時の責任者であったアンドレ・リュシが国際決済機関クリアストリームの代表取締役を務め、匿名口座を濫発した[92]。

2012年、UBSはLIBORの不正操作に関わっていた事を認め、米国・英国・スイス当局に計15億ドルを支払う事で和解した。操作の大半を東京在勤トレーダーが行ったと見られ、UBSの日本子会社であるUBS証券は、米当局の指摘した不正行為に対する罪を認めた[93]。 日本では円金利に係るデリバティブ取引に有利になるようTIBORを変動させることを目的として、呈示レートの変更を要請するなどの働きかけを継続したとして、UBS証券会社に2012年１月10日から同年１月16日までの間、TIBOR及びLIBOR関連のデリバティブ取引の停止と責任の所在の明示が命じられた。UBS銀行東京支店には、業務改善計画の提出とその進捗状況の報告命令が金融庁から出された[94]。

出典

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外部リンク


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